Bir Bakışta Centrifuge
Özet
Centrifuge, gerçek dünya varlıklarının doğal olarak zincirde merkezi olmayan bir şekilde finansmanını sağlayan alt yapıdır ve borç verenlerle borç alanların gereksiz aracılarsız işlem yapmasına olanak tanıyan tamamen şeffaf bir piyasa oluşturur. Varlık havuzları tamamen teminat altındadır, likidite sağlayıcılar yasal olarak başvurabilir ve protokol, ipoteklerden faturalara, mikro kredilendirmeden tüketici finansmanına kadar varlıklar için havuzlarla varlık sınıfı konusunda tarafsızdır. Sonuç olarak, protokol, tüm dünyadaki işletmeler için borçlanma maliyetini düşürmeyi amaçlarken, DeFi kullanıcılarına dalgalı kripto piyasalarıyla ilişkisiz teminatlı getiri sabit bir kaynak sağlar. Tokenleştirme, gizlilik, yönetim ve likidite entegrasyonları arasında tüm yapılandırılmış kredi piyasasını zincire getirerek Centrifuge, daha şeffaf, uygun fiyatlı ve sınırsız bir finansal sistem inşa ediyor.
Misyon
Centrifuge Protokolü, blockchain teknolojisinin gücünden yararlanmak ve finansı herkese erişilebilir hale getirmek için inşa edilmiştir. Kredi, işleyen bir ekonomi için temel bir ihtiyaçtır ve işletme büyümesi için ana bir sürücüdür. Ancak en büyük işletmeler likit sermaye piyasalarına doğrudan erişim elde eder. Bu erişim Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler (KOBİ) için mevcut değil. Global 2000 için sermaye maliyeti ortalaması ~%1 iken, KOBİ'ler için >%15'tir. Bu, KOBİ'lerin ortalama temerrüt oranı olan ~%2 ile açıklanamaz. Açık ve şeffaf bir piyasa eksikliği, KOBİ'lere rekabetçi borçlanma oranlarına erişimi engelliyor.
Centrifuge Protokolü bu sorunu çözmek için blockchain teknolojilerini kullanıyor. Bir blockchain'in ana özelliği, güvenilir bir aracıya gerek kalmadan paylaşılan bilgiler üzerinde anlaşma sağlamak için birden fazla tarafın yetenek kazanmasıdır. Gerçek dünya varlıklarının finansmanı şu anda birçok aracıya ihtiyaç duyar, örneğin bir tahvil ihracında yer alan tarafların kısa listesi bir lider yönetici, yöneticiler, avukatlar, ödeme acenteleri, mali acenteler, denetçiler, kayıt acenteleri, transfer acenteleri, hesaplama acenteleri, listeleme acenteleri, derecelendirme acenteleri ve süreç acentelerini içerir. Tüm bu aracılar, önceden ve süregelen maliyetlere katkıda bulunarak küçük ve orta ölçekli işletmeler için büyük şirketlere kıyasla engelleri artırır.
Finansman süreci bir blockchain'e kodlanırsa, bu aracılara olan bağımlılık büyük ölçüde azaltılabilir, bu da finansa daha açık, şeffaf ve etkili bir erişim sağlar. Centrifuge, Centrifuge Protokolü ile gerçek dünya varlık işlemleri için güvensiz uzlaşma katmanını birleştirerek tam da bunu yapar ve on-chain ile off-chain işlemleri bağlayan gerçek bir çerçeve oluşturur.
Evrim
Centrifuge, Ethereum'da Tinlake adlı Centrifuge Protokolü'nün önceki sürümünün birden çok versiyonunu denedi. 2019'da ilk sürümle başladı, 2020'nin başlarında statik havuzlama ve basit tranching desteği ekledi, 2020'nin sonlarında devirli havuzları başlattı ve 2021 ortalarında ilk havuzu MakerDAO protokolüyle entegre etti. Bu tekrarlamalardan alınan dersler, tam teşekküllü Centrifuge Protokolü'nün ilk sürümünü geliştirmek için kullanıldı. Her tekrarlama, tanınmış akıllı sözleşme denetim firmaları tarafından titizlikle denetlendi.
Özellikler
Centrifuge Protokolü, tokenleştirmeden menkul kıymetleştirmeye, likidite entegrasyonlarına kadar bir blockchain üzerinde gerçek dünya varlıklarını finanse etmek için gerekli tüm özellikleri içerir, tümü birbirinin üzerine inşa edilmiştir ve token sahipleri tarafından şeffaf bir şekilde yönetilir.
Protokolün temeli, gerçek dünya varlıklarını finanse etmek için amaçlanmış bir katman-1 blockchain olan Centrifuge Zinciridir. Centrifuge Zinciri'nin yerel tokeni olan CFG, CFG sahiplerini Centrifuge Protokolü'nün gelişimini yönetmeye yetkilendiren bir on-chain yönetim mekanizması olarak kullanılır. Gerçek dünya varlıkları, on-chain temsil yaratmak için NFT'ler (Non-Fungible Tokens) olarak tokenleştirilir ve detaylı off-chain verilere bağ
lanır. Varlıklar, ihraççı tarafından bir araya getirilir ve menkul kıymetleştirilir. Diğer blockchainlere köprü kurmak için konektörler kullanılabilir. Eko sistemde zaten Maker, Aave ve daha birçok DeFi protokolü ile entegrasyonlar kurulmuştur.
Sonraki bölümlerde, Centrifuge Protokolü'nün anahtar özelliklerine daha derinlemesine dalacağız.