Ana içeriğe geç

Stabilcoin Uyumluluk Rehberi

Stabilcoin Uyumluluk Rehberi​

Stabilcoin ihraççıları, yerel düzenlemelere uymak ve ilgili ajanslara rapor vermekten sorumludur. Düzenlemeler ülke ve eyaletlere göre değişiklik gösterir, ancak aşağıdaki bölümlerde açıklanan raporlama ve uyum gerekliliklerini içerebilir.

ipucu

Profesyonel hukuki danışmanlık almanız önerilir. Aşağıdaki kaynaklar, yararlı arka plan okumaları olabilir.

Müşterinizi Tanıyın (KYT)​

Müşterinizi Tanıyın (KYT), bir finansal kurumun müşterilerinin kimliğini belirlemek ve doğrulamak için yaptığı özen yükümlülüğü faaliyetlerini ifade eder. Bu süreç, kurumun suç faaliyetleri için kullanılmasını önlemek amacıyla gerçekleştirilir. Kısaca, KYT süreci genel olarak şunları amaçlar:

  • Müşteriyi tanımlamak (ve, organizasyonlar ve işletmeler durumunda, herhangi bir yararlı sahibi)
  • İş ilişkisinin amacını ve niyet edilen doğasını anlamak
  • Beklenen işlem faaliyetlerini anlamak
bilgi

KYT, finansal kurumlar ve ilgili işletmelerin hukuki ve itibari riskleri azaltmasına yardımcı olur.

Yetersiz veya mevcut olmayan bir KYT programının, kurum veya bireysel çalışanlar için kamu ve ceza davalarına yol açması mümkündür.

Ayrıca bakınız:

Kara Para Aklamayı Önleme (KPA) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (TFM)​

Kara para aklama, yasadışı fonların kaynağını, niteliğini veya mülkiyetini gizleyerek hareket ettirilmesidir. Kısacası, "kirli parayı" "temiz para"ya dönüştürmektir. Kara Para Aklamayı Önleme (KPA), kara para aklamayı önlemek amacıyla tasarlanmış yasaları ve prosedürleri ifade eder. Terörizmin finansmanı, terör faaliyetlerinde bulunan organizasyonlara fon sağlama, toplama veya sunma faaliyetidir.

Ayrıca bakınız:

Fonların Kaynağı​

Mali kurumlar, yasadışı fonların sistemlerinden geçmesini önlemek için, bir müşterinin fonlarının kaynağının suç faaliyetleriyle bağlantılı olup olmadığını makul bir şekilde belirleyebilmelidir.

tehlike

Belirli durumlarda, otoriteler finansal kurumlardan fonların kaynağını belirlemelerini ve raporlamalarını talep edebilir.

Şüpheli Aktivite Bildirimi​

Bir finansal kurum, fonların suç faaliyetleriyle ilişkili olabileceğinden şüphelenirse, ilgili düzenleyici otoriteye bir Şüpheli Aktivite Raporu (SAR) sunmak zorundadır.

tehlike

Şüpheli aktiviteyi rapor etmeme durumu, kurum için cezalara neden olabilir.

Ayrıca bakınız:

Seyahat Kuralı​

Seyahat Kuralı, fonları aktaran finansal kurumların, fon aktarımının 3,000 USD eşdeğerini aştığı durumlarda belirli bilgileri bir sonraki finansal kuruma iletmesini gerektiren bir kuraldır.

Aktarım emrinde aşağıdaki bilgiler yer almalıdır:

  • Gönderenin adı,
  • Kullanılıyorsa, gönderenin hesap numarası,
  • Gönderenin adresi,
  • Gönderenin finansal kurumunun kimliği,
  • Aktarım emrinin tutarı,
  • Aktarım emrinin yürütme tarihi ve
  • Alıcı finansal kurumunun kimliği.

Ayrıca bakınız:

Yabancı Varlık Kontrol Ofisi (OFAC)​

Yabancı Varlık Kontrol Ofisi (OFAC), ABD Hazine Bakanlığı'nın, ABD dış politikasını ve ulusal güvenlik hedeflerini desteklemek için ekonomik ve ticari yaptırımları uygulayan bir ajanstır. Tüm ABD vatandaşları ve ABD'de kurulmuş kuruluşlar OFAC düzenlemelerine uymalıdır.

Ayrıca bakınız:

Sanal Para ve Para Servisi İşletmeleri Üzerine Rehberlik​